بحث سرمایهگذاری از گذشتههای دور همواره مطرح بوده است. به مرور زمان و با توسعه تکنولوژیهای جدید، هم ابزارهای جدیدی برای سرمایهگذاری ارائه شدند و هم دسترسی به این ابزارها بهبود پیدا کرد. اما همچنان عدم دانش برای ورود به سرمایهگذاری، مهمترین چالش این حوزه است. استارتاپها و شرکتهای حوزه WealthTech، با مشاهده این نیاز، خلاقیتهای چشمگیری ارائه کردند که باعث شده سرمایهگذاری حتی برای کمسوادترین افراد، به سادگی محقق شود.